ОБЩИ УСЛОВИЯ

версия за печат

Общи условия приложими към договорите с клиенти

предишна страница

общи условия

следваща страница

ІІІ. Предоставяне на инвестиционни услуги на клиенти

28. Дружеството извършва инвестиционни услуги и дейности и изпълнява поръчки за сключване на сделки с ценни книжа въз основата на писмен договор с Клиента. Договорът може да бъде сключен и чрез размяна на електронни изявления, подписани чрез универсален електронен подпис.

29. Дружеството може да сключва договорите с Клиента при настоящите Общи условия, одобрени от Комисията за Финансов надзор, съответно от заместник – председателя, ръководещ управление “Надзор на инвестиционната дейност /относно последващи промени в Общите условия/.

30. Дружеството обявява в тарифа стандартното си комисионно възнаграждение по различните видове договори с клиенти, както и вида и размера на разходите за клиентите, ако те не се включват във възнаграждението.

31. Общите условия и тарифата се излагат на видно и достъпно място в помещението, в което Инвестиционния посредник приема клиенти и техните нареждания. При предоставяне на инвестиционни услуги на нов непрофесионален клиент, Дружеството му предоставя на хартиен носител или на друг траен носител информация за основните права и задължения на клиента и инвестиционния посредник, включително чрез предоставяне на прилаганите Общи условия

32. Дружеството уведомява интересуващите се лица, че в договора могат да се съдържат клаузи, отклоняващи се от Общите условия, ако те не противоречат на закона. Настоящите Общите условия стават част от договора с клиента , само ако той потвърди писмено , че ги приема /това се съдържа като отделна клауза в договора/, в частта им в която са относими към съответните услуги по т. 1 и не противоречат на изричните клаузи в договора.

32.1 клаузи в конкретния договор между Дружеството и Клиента – непрофесионален инвеститор, не могат да се отклоняват от одобрените от Комисията Общи условия, освен ако те не са в явен интерес на клиента;

33. Инвестиционния посредник е длъжен да сключва договорите и да приема нареждания на клиенти само чрез физически лица, които работят по договор за него и са:

33.1 брокери, или

33.2 лица, които отговарят на изискванията по чл. 3, т. 1 - 6 от Наредба № 7 от 2003 г. за изискванията, на които трябва да отговарят физическите лица, които по договор непосредствено извършват сделки с финансови инструменти и инвестиционни консултации относно финансови инструменти, както и реда за придобиване и отнемане на правото да упражняват такава дейност (ДВ, бр. 101 от 2003 г.) и са вписани в регистъра по чл. 30, ал. 1, т. 2 от Закона за Комисията за финансов надзор, или

33.3 управители, изпълнителни членове на управителния орган или прокуристи на инвестиционния посредник;

34. Клиентът, съответно неговият представител, подписва договора по т. 28 в присъствието на лице по чл. 39, ал. 1 от Наредба № 38 , след като бъде проверена самоличността на клиента /пълномощника му/.

35. Сключване на договора по т. 28 чрез пълномощник е допустимо само ако се представи нотариално заверено пълномощно, което съдържа представителна власт за извършване на управителни или разпоредителни действия с финансови инструменти и декларация от пълномощника, че не извършва по занятие сделки с финансови инструменти, както и че не е извършвал такива сделки в едногодишен срок преди сключване на договора.

36 Инвестиционният посредник задържа за своя архив декларацията и оригиналното пълномощно по т. 35, съответно нотариално заверен препис от него. Ако пълномощното е с многократно действие, инвестиционният посредник задържа копие от него, заверено от пълномощника и от лице от отдела за вътрешен контрол

37. Инвестиционният посредник не може да сключи договора по т. 28, ако клиентът или негов представител не е представил и не е подписал всички необходими документи по чл. 24 и 25 от Наредба № 38, представил е документи с явни нередности или данните в тях са непълни, имат неточности или противоречия или е налице друго обстоятелство, което поражда съмнение за ненадлежна легитимация или представляване. Инвестиционният посредник не може да сключи договор по т. 28 и ако насрещната страна е представлявана от пълномощник, който декларира извършването по занятие на сделки с финансови инструменти.

38. Лице от отдела за вътрешен контрол в инвестиционния посредник проверява дали договорът по т. 28 съответства на изискванията на ЗПФИ, на актовете по прилагането му и на вътрешните актове на инвестиционния посредник и до края на работния ден съставя документ, с който удостоверява извършването на проверката.

39. При изпълнение на договора по т. 28 и в съответствие със счетоводното законодателство инвестиционният посредник открива аналитични сметки за финансови инструменти и за парични средства на клиента.

39.1 инвестиционният посредник открива на клиента подсметка в депозитарна институция на основата на писмения договор по т. 28 и в съответствие с предвидените в него условия. Инвестиционният посредник предприема необходимите действия, за да осигури, че съхраняването на финансови инструменти на негови клиенти при трето лице се извършва по начин, който гарантира идентифициране на клиентските финансови инструменти отделно от финансовите инструменти на инвестиционния посредник и на третото лице, чрез воденето на отделни сметки от това трето лице или чрез прилагането на други мерки, осигуряващи същото ниво на защита. Дружеството полага дължимата грижа за запазване интересите на клиента при определяне на това лице и възлагането на същото да съхранява финансовите инструменти на клиента, както и периодично, но най-малко веднъж годишно, да преразглежда със същата грижа избора на това лице и условията, при които то съхранява финансовите инструменти на клиента;

39.2 инвестиционният посредник депозира паричните средства, предоставени от клиенти или получени в резултат на извършени за тяхна сметка инвестиционни услуги, в лице по чл. 34, ал. 3 ЗПФИ най-късно до края на следващия работен ден. Дружеството полага дължимата грижа за запазване интересите на клиента при определяне на това лице и депозирането на паричните средства на клиента в нея, както и периодично, но най-малко веднъж годишно, да преразглежда със същата грижа избора на тази институция и условията, при които тя държи паричните средства на клиента;

39.3 инвестиционният посредник предприема необходимите действия, за да осигури, че депозираните съгласно т. 39.2 парични средства на клиенти се водят по индивидуални сметки или сметка на клиентите, отделно от паричните средства на инвестиционния посредник;

39.4 в случай че приложимото законодателство към дейността на лицето по чл. 34, ал. 3 ЗПФИ не позволява спазването на изискванията по т. 39.3 инвестиционният посредник предприема подходящи мерки за гарантиране на правата на клиента във връзка с депозираните парични средства, включително чрез откриване на обща сметка за парични средства на клиенти, която това лице води на името на инвестиционния посредник, но за чужда сметка;

40. При извършване на инвестиционни услуги и дейности за сметка на клиенти, Дружеството полага дължимата грижа за защита на техните интереси, длъжно е да действа честно, справедливо и като професионалист в съответствие с най добрите интереси на своите клиенти, както и да ги уведомява за рисковете от сделките с финансови инструменти.

41. Инвестиционният посредник редовно уведомява клиентите си за наличностите и операциите по сметките за парични средства и за финансовите инструменти, които съхранява, и за условията на договорите за тяхното съхраняване.

42. Дружеството уведомява своите клиенти за съществуващата система за компенсиране на инвеститорите във финансови инструменти, включително за нейния обхват и за гарантирания размер на клиентските активи, а при поискване е длъжно да предостави данни относно условията и реда за компенсиране на клиентските активи от Фонда за компенсиране на инвеститорите в ценни книжа.

43. ПДружеството няма право:

43.1. да сключва сделки за финансиране на ценни книжа с държани от него финансови инструменти на клиенти или по друг начин да използва за сметка на друг клиент такива финансови инструменти, освен ако клиентът е дал предварително своето изрично съгласие за използване на финансовите му инструменти при определени условия и използването на финансовите инструменти се осъществява при спазване на тези условия. Съгласието по предходното изречение следва да бъде дадено писмено, ако клиентът, чиито финансови инструменти се използват, е непрофесионален;

43.2. няма право да сключва сделки за финансиране на ценни книжа с финансови инструменти на клиенти, държани в обща клиентска сметка при трето лице, или по друг начин да използва за сметка на друг клиент такива финансови клиентски инструменти. Забраната по изречение първо не се прилага, ако са спазени изискванията по т. 43.1 и най-малко едно от следните условия:

43.2.1 всички клиенти, чиито финансови инструменти се съхраняват заедно в общата сметка, предварително са дали изрично съгласие в съответствие с т. 43.1;

43.2.2 инвестиционният посредник е установил процедури, гарантиращи, че се използват само финансови инструменти на клиенти, които предварително са дали изрично съгласие за това в съответствие с т. 43.1, както и механизми за контрол относно спазването на това изискване;

44. Инвестиционният посредник уведомява непрофесионалните си клиенти или потенциалните непрофесионални клиенти от кое трето лице и къде могат да бъдат съхранявани предоставените на посредника пари и/или финансови инструменти. Уведомлението по изречение първо включва и посочване на отговорността на инвестиционния посредник по националното законодателство за всяко действие или бездействие на лицето, което държи клиентските пари и/или финансови инструменти, и последиците за клиента от несъстоятелност на това лице.

45. Дружеството изрично уведомява клиента за:

45.1 наличието на право на обезпечение или право на задържане върху клиентските пари или финансови инструменти за инвестиционния посредник и за условията, при които възниква или може да възникне такова право;

45.2 наличието на право на прихващане върху клиентските пари или финансови инструменти за инвестиционния посредник и за условията, при които възниква или може да възникне такова право;

45.3 съществуването и условията, при които инвестиционният посредник има или може да има право на прихващане по отношение на клиентските финансови инструменти или пари;

45.4 възможността депозитарната институция да има право на обезпечение, право на задържане или на прихващане върху клиентските финансови инструменти или пари, когато това е приложимо.

46. Преди да сключи сделка за финансиране на ценни книжа с предмет финансови инструменти, държани за сметка на непрофесионален клиент или преди да използва по какъвто и да е друг начин тези финансови инструменти за сметка на друг клиент, инвестиционният посредник предоставя на непрофесионалния клиент на траен носител и в разумен срок преди използването на финансовите инструменти ясна, пълна и точна информация за задълженията и отговорностите на посредника във връзка с използването на финансовите инструменти, включително условията за тяхното връщане и свързаните с това рискове.

47. Инвестиционният посредник е длъжен да изпълнява незабавно, честно и точно приетите клиентски нареждания, включително да спазва реда на постъпване на идентични нареждания.

48. Клиентът има право да изисква точно изпълнение на задълженията на Дружеството като му дължи максимално съдействие в това отношение.

49. Клиентът се задължава да дава в писмена форма точни, ясни и изчерпателни нареждания, свързани с изпълнението на договорните отношения.

50. Клиентът отговаря за автентичността и редовността на предоставените от него ценни книжа, както и за достоверността на депозираните от него при Дружеството документи, които трябва да бъдат в изрядно състояние, включително от правна страна, така че поръчката да може законосъобразно да бъде изпълнена. При констатиране на нередности по тях, Клиентът трябва да ги замени с редовни в посочен от Дружеството срок или да оттегли поръчката си. В противен случай Дружеството няма да изпълни поръчката и всички вреди са за сметка на Клиента. Ако все пак се стигне до изпълнение на поръчката за продажба или замяна на ценни книжа, които не отговарят на условията по тази точка, Клиентът отговаря за вредите, претърпени от Дружеството при и по повод изпълнението на тази поръчка.

51. За извършване на сделки с финансови инструменти клиентите на инвестиционния посредник подават нареждания със следното минимално съдържание:

имена (наименование) и уникален клиентски номер на клиента и на неговия представител, а ако такива номера не са присвоени - съответните идентификационни данни по чл. 66 от Наредба № 38 ;
вид, емитент, уникален код на емисия или наименование на инструмента, съответно характеристики на деривативния финансов инструмент и брой на финансовите инструменти, за които се отнася нареждането;
вид на нареждането;
същност на нареждането (покупка, продажба, замяна и др.);
единична цена и обща стойност на нареждането;
срок на валидност на нареждането;
място на изпълнение, на което да бъде изпълнено нареждането, ако клиентът определи такова;
количествено изпълнение на нареждането (частично, изцяло);
начин на плащане;
дата, час и място на подаване на нареждането;
други специфични инструкции на клиента.

51.1 в поръчката се вписва и нейният уникален номер;

51.2 подаване на нарежданията по т. 51 чрез пълномощник се извършва само ако той представи нотариално заверено пълномощно, което съдържа представителна власт за извършване на разпоредителни действия с финансови инструменти и декларация по чл. 25, ал. 1 от Наредба № 38 за едногодишен срок преди подаване на поръчката. Член 24, ал. 5 и чл. 25, ал. 2 от Наредба № 38 се прилагат съответно;

51.3 инвестиционният посредник може да приема нареждания за сделки с финансови инструменти, подадени по телефона или чрез друг дистанционен способ за комуникация от клиенти. В този случай инвестиционният посредник до края на работния ден съставя документ, съдържащ данните по т. 51 и данните - предмет на декларациите по чл. 35, ал. 1 от Наредба № 38, с който удостоверява съдържанието на дистанционно подаденото нареждане;

51.4 разпоредбата на т. 51.3 не се прилага спрямо нареждане, подавано от представител, който не е удостоверил пред инвестиционния посредник представителната си власт, или от пълномощник, който предварително не е представил пред инвестиционния посредник документите по чл. 25 от Наредба № 38;

51.5 разпоредбата на т. 51.3 не се прилага относно прехвърляне на безналични финансови инструменти от лична сметка по клиентска подсметка към инвестиционния посредник в Централния депозитар.

51.6 инвестиционният посредник може да приема нареждания на клиенти по т. 51 чрез електронна система за търговия, която гарантира спазването на изискванията по тази наредба и осигурява достъп на клиента до определено място за изпълнение. Достъпът до системата по предходното изречение и въвеждането на нареждания от клиента се осъществява чрез електронен сертификат, издаден на негово име;

51.7 при приемането на нареждане лицето, което го приема, проверява самоличността на клиента, съответно на неговия представител;

51.8 дружеството предоставя на клиента подписан екземпляр от приетото нареждане по т. 51, освен ако то е подадено съгласно т. 51.3 и 51.6;

51.9 дружеството отказва да приеме нареждане, което не отговаря на изискванията по т. 51 или е подадено от пълномощник, без да са спазени изискванията по т. 51.2;

52. Дружеството изисква от клиент, който подава нареждане за покупка на финансови инструменти, да му предостави паричните средства, необходими за плащане по сделката - предмет на нареждането, при подаване на нареждането, освен ако клиентът удостовери, че ще изпълни задължението си за плащане, както и в други случаи, предвидени в наредба.

53. При приемане на нареждане Дружеството изисква от клиента, съответно от неговия представител, да декларира дали:

53.1 притежава вътрешна информация за финансовите инструменти, за които се отнася нареждането, и за техния емитент, ако финансовите инструменти, за които се отнася нареждането или на базата на които са издадени финансовите инструменти - предмет на поръчката, се търгуват на регулиран пазар;

53.2 финансовите инструменти - предмет на поръчка за продажба или за замяна, са блокирани в депозитарната институция, в която се съхраняват, дали върху тях е учреден залог или е наложен запор;

53.3 сделката - предмет на поръчката, представлява прикрита покупка или продажба на финансови инструменти;

54. Дружеството няма право да изпълни нареждане на клиент, ако клиентът, съответно неговият представител, откаже да подаде декларацията по т. 53, декларирано е, че притежава вътрешна информация или декларира, че сделката - предмет на нареждането, представлява прикрита покупка или продажба на финансови инструменти.

55. Дружеството няма право да изпълни нареждане, ако е декларирано или ако установи, че финансовите инструменти - предмет на нареждането за продажба, не са налични по сметката на клиента или са блокирани в депозитарна институция, както и ако върху тях е учреден залог или е наложен запор.

56. Дружеството изпълнява клиентските нареждания при следните условия:

56.1 незабавно и точно регистриране и разпределение на нарежданията за изпълнение;

56.2 незабавно изпълнение по реда на постъпването им на идентични клиентски нареждания, освен когато характеристиките на нареждането или преобладаващите пазарни условия правят това неосъществимо или интересите на клиента изискват друго;

56.3 инвестиционният посредник да информира непрофесионалния клиент за възникналите обективни трудности, препятстващи точното изпълнение на нарежданията, незабавно след тяхното узнаване.

57. Инвестиционният посредник няма право да изпълнява нареждане на клиент като го обединява с други клиентски нареждания, освен когато са спазени следните условия:

57.1 обединението на нарежданията и сделките няма да е във вреда на който и да е от клиентите, чиито нареждания се обединяват;

57.2 инвестиционният посредник е разяснил на всеки клиент, чиято поръчка се обединява, че обединяването може да е неизгодно за клиента във връзка с конкретното нареждане;

57.3 инвестиционният посредник е приел и ефективно прилага политика за разделяне на нареждания, която съдържа достатъчно подробни, ясни условия за справедливото разделяне на обединените нареждания и сделки, включително указваща как обемът и цената на нарежданията определят разделянето им и уреждането на случаите на частично изпълнение.

58. Инвестиционният посредник няма право да изпълни нареждане на клиент за сделки с финансови инструменти, ако това би довело до нарушение на ЗПФИ, ЗППЦК, ЗСПЗФИ, Закона за дружествата със специална инвестиционна цел или други действащи нормативни актове.

59. При предоставяне на инвестиционни и/или допълнителни услуги Дружеството предприема всички необходими действия за установяване на потенциалните конфликти на интереси между :

59.1 инвестиционния посредник, включително лицата по чл. 11, ал. 2 и 5 от ЗПФИ, всички други лица, които работят по договор за него, и свързаните с него чрез контрол лица, от една страна, и клиентите му, от друга страна;

59.2 между отделните му клиенти.

60. В случаите по т. 59.2 инвестиционният посредник преди извършването на дейност за сметка на клиент, във връзка с която е налице конфликт на интереси, предоставя на клиента на траен носител информация относно конфликта на интереси, която е достатъчна в съответствие с характеристиките на клиента същият да вземе информирано решение относно инвестиционната или допълнителната услуга, във връзка с която възниква конфликт на интереси.

61. Инвестиционният посредник съхранява и актуализира информация за видовете инвестиционни или допълнителни услуги или инвестиционни дейности, извършвани от инвестиционния посредник ,при които възниква или може да възникне в процеса на осъществяване на услугата или дейността конфликт на интереси, който води до съществено накърняване на интереса на клиент или клиенти на инвестиционния посредник.

предишна страница

общи условия

следваща страница